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友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金招募说明书
基金管理人：友邦华泰基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证监会2005年2月6日证监基金字［2005］19号文核准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不对投资人保证基金一定盈利,也不向投资人保证最低收益。
友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金招募说明书
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、(以下简称“《基
金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》
、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规及《友邦华泰盛世中
国股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决
策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由友邦华泰基
金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
本基金招募说明书依据基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约
定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同取得基金份
额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表
明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务, 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务,应详细查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语或简称代表如下含义：
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称：友邦华泰基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦40楼
法定代表人：齐亮
成立日期： 2004年11月18日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字［2004］178号
经营范围：基金管理业务；发起设立基金；中国证监会批准的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：包瑾
联系电话：021-38784638
股权结构： AIG Global Investment Corp.(AIGGIC)33%、华泰证券有限责
任公司33%、苏州新区高新技术产业股份有限公司18%、江苏交通控股有限公司8
%、国华能源投资有限公司8%。
(二)主要人员情况
1、董事会成员
齐亮先生：董事长,硕士,1994-1998年任国务院发展研究中心情报中心处长
、副局长,1998-2001年任中央财经领导小组办公室副局长,2001年至2004年任华
泰证券有限责任公司副总裁。
艾卓立先生：董事,硕士,1999年至今但任美国国际集团消费金融集团董事长
兼首席执行官,中国区域总裁。
吴祖芳先生：董事,硕士,1992年起至今历任华泰证券有限责任公司部门负责
人、子公司负责人、总裁助理、业务总监、总经济师、副总裁。
陈国杰先生：董事,学士,1999年至今任美国国际集团环球退休服务及投资管
理资深副总裁兼区域总监,美国友邦退休金管理及信托有限公司副主席。
徐耀华先生：独立董事,硕士,1994-2000年任香港联合交易所有限公司执行
总监、行政总裁,1997年至今担任香港证券专业学会主席,2002年至今任香港华高
金融服务有限公司行政总裁。
林征女士：独立董事,硕士,1983-1992年任全国人大法工委副处长,1999-20
01年任华夏证券有限责任公司副总经理,2001年至今任天相投资顾问有限公司副
总经理。
王学林先生,独立董事,学士,1987-1988年任上海市对外经济贸易委员会主任
科员,1988-1999年任上海市外国投资工作委员会副处级调研员,1999-2003年任上
海市国际贸易促进委员会副处级调研员。
2、监事会成员
李达安先生：监事长,总精算师,学士,美国友邦保险有限公司资深副总裁暨
中国区域营运总监。
王桂芳女士：监事,硕士,1993-1995年任上海大陆期货公司交易部、市场部
经理,1995-1996年任江苏东华期货公司上海业务部副总经理,1996-2003年任华泰
证券有限责任公司西藏南路营业部总经理,2003年至今任华泰证券有限责任公司
上海总部副总经理。
唐世春先生：监事,硕士,1997-2001年任天平律师事务所律师；2001-2004年
先后任职于国泰基金管理公司监察稽核部、战略发展部,公司律师；现任友邦华
泰基金管理有限公司法律监察部总监。
3、总经理及其他高级管理人员
傅德修先生：总经理,硕士,1994-1997年任富达基金管理公司(Fidelity)业
务总监,1997-2003年任瑞士银行瑞银环球资产管理公司(UBS)执行董事。
王溯舸先生：副总经理,硕士,1997-2000年任深圳特区证券公司总经理助理
、副总经理,2001-2004年任华泰证券有限责任公司受托资产管理总部总经理。
李雄厚先生：副总经理,硕士,1994-2000年任中国工商银行深圳市分行上海
证券营业部总经理、宝安证券营业部总经理、信贷管理部科长,2000-2002年任鹏
华基金管理有限公司市场部高级经理,2002-2004年任招商基金管理有限公司营销
管理部总监。
陈晖女士：督察长,硕士,1993-1999年任江苏证券有限责任公司北京代表处
代表,1999-2004年任华泰证券有限责任公司北京总部总经理。
4、本基金基金经理
李文杰先生,工商管理学士,自1999年8月起历任美国国际集团(亚洲)投资有
限公司基金管理部集中交易员、投资分析员、资深分析员,负责中国地区股票研
究。
5、投资决策委员会成员
主席：总经理傅德修先生；
成员：副总经理王溯舸先生；副总经理李雄厚先生；研究部总监詹粤萍女士
；
列席人员：督察长陈晖女士；投资决策委员会主席指定的其他人员。
(三)基金管理人的权利
1、依法募集基金,办理基金备案手续；
2、自基金合同生效之日起,基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基
金财产；
3、根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购
、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务
规则；
4、根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式
,获得基金管理费,收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告
的合理费用以及法律法规规定的其它费用；
5、根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
6、依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反
了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损
失的,应及时呈报中国证监会和中国银监会,以及采取其它必要措施以保护本基金
及相关基金合同当事人的利益；
7、根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基
金代销机构行为进行必要的监督和检查；
8、自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基
金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督
和检查；
9、在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
10、在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融
资；
11、依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案；
12、按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投
资于其它证券所产生的权利；
13、在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人；
14、依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会；
15、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
16、选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构并确定有关费率；
17、法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其
它权利。
(四)基金管理人的义务
1、依法募集基金,办理基金备案手续；
2、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产；
3、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
4、配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他
机构代理该项业务；
5、配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他
机构代理该项业务；
6、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管理的不同基金分别管理
、分别记账,进行证券投资；
7、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产；
8、接受基金托管人依法进行的监督；
9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金
合同等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金份额净值,确定基金份额申
购、赎回的价格；
10、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务；
11、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基
金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保密,不得向
他人泄露；
12、按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收
益；
13、按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请,及时、足额支
付赎回和分红款项；
14、不谋求对上市公司的控股和直接管理；
15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会,
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
；
17、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
18、确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,在规定时间内发出
；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公
开资料,并得到有关资料的复印件；
19、组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
20、面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中
国证监会并通知基金托管人；
21、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益
,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除；
22、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿；
23、不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；
24、公平对待所管理的不同基金,防止在不同基金间进行有损本基金份额持
有人的利益及资源分配；
25、以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
26、执行生效的基金份额持有人大会决定；
27、法律法规及基金合同规定的其他义务。
(五)基金管理人的承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反法律法规的行为,并建立健全内部控制制度,采
取有效措施,防止违反法律法规行为的发生。
3、本基金管理人建立健全内部控制制度,采取有效措施,禁止将基金财产用
于下列投资或活动：
1)承销证券；
2)向他人贷款或者提供担保；
3)从事承担无限责任的投资；
4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外；
5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券；
6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人
、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其
他活动。
4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为：
1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议；
2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；
4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
5)玩忽职守、滥用职权；
6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
7)除按依法进行基金资产管理外,直接或间接进行其他股票投资；
8)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
5、基金经理承诺
1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益。
2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取
不当利益。
3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
(六)基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
1)健全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门和各级岗位,并渗透到各项
业务过程,涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；
2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控
制度的有效执行；
3)独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机构
、部门和岗位,各机构、部门和岗位职能上保持相对独立。内部控制的检查评价
部门必须独立于内部控制的建立和执行部门；
4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡,消除
内部控制中的盲点；
5)防火墙原则。公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离,基金
投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位,应当在物理上和制度上适当
隔离,以达到风险防范的目的；
6)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济
效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的主要内容
1)控制环境
董事会下设风险管理与审计委员会,全面负责公司的风险管理、风险控制和
财务监控,审查公司的内控制度,并对重大关联交易进行审计；董事会下设薪酬、
考核与资格审查委员会,对董事、总经理、督察长、财务总监和其他高级管理人
员的候选人进行资格审查以确保其具有中国证监会所要求的任职资格,制定董事
、监事、总经理、督察长、财务总监、其他高级管理人员及基金经理的薪酬/报
酬计划或方案。
公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效
贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会和风险控制
委员会,就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议。
公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有
效性和合理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
2)风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
3)控制活动
控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格
授权、资产分离、危机处理等政策、程序或措施。
自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。在公司
内部建立科学、严格的岗位分离制度,在相关部门和相关岗位之间建立重要业务
处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任
,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律监
察部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的
第三道防线。
4)信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,形成了自上而下的信
息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了
公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,并及时送达适当的
人员进行处理。
5)内部监控
内部监控由公司风险管理与审计委员会、督察长、风险控制委员会和法律监
察部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律监
察部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性
、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金
运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。
3、基金管理人关于内部控制的声明
1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任；
2)上述关于内部控制的披露真实、准确；
3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人概况
1、本基金之基金托管人为中国银行股份有限公司,基本情况如下：
住所：北京市复兴门内大街1号
办公地址：北京市复兴门内大街1号
法定代表人：肖 钢
企业类型：股份有限公司
注册资本：人民币壹仟捌佰陆拾叁亿零叁拾伍万贰仟肆佰玖拾柒元捌角
存续期间：持续经营
成立日期：1912年2月5日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门总经理：唐棣华
托管部门联系人：忻如国
电话：(010)66594856
传真：(010)66594853
2、发展概况：
中国银行成立于1912年,历史悠久,经营稳健,是我国四大国有商业银行之一
,也是中国商业银行中机构网络国际化程度最高、国际金融业务最具优势的银行
,截至2003年末,中国银行网络机构覆盖全球27个国家和地区,其中境内机构共计
11,609个,境外机构共计549个。
中国银行的主营业务是传统的商业银行业务,包括了公司业务、零售业务和
金融机构业务。公司业务在基于银行的核心信贷产品之上,致力于为客户提供个
性化、创新的金融服务。零售业务主要针对银行的个人客户的金融需求,提供基
于长城卡之上的全套服务。而金融机构业务则是为全球其他银行,证券公司和保
险公司提供诸如国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。
迎合国际金融行业的发展趋势,中国银行在巩固其传统商业银行业务的基础
上又将经营领域扩大到投资银行和保险业务。中银国际作为中国银行从事投资银
行业务的全资附属机构已经成为中国在海外最为成功的投资银行,拥有最长的历
史、最多的管理资产、最广阔的分销渠道及最富有经验的专业人才。中国银行还
在不断努力发展成为可提供全面的金融产品和服务的国际化大银行。
2003年,中国政府大力推进金融系统改革,国有商业银行的改革进入实质阶段
,中国政府选定中国银行作为股份制改革的试点银行之一,年内完成了对中国银行
的注资。中国银行将原所有者权益余额转作准备金,用于消化历史遗留的不良资
产,这为中国银行股份制改革提供了坚实的财务基础。
2004年8月26日,经中国政府批准,中国银行股份有限公司在北京成立,中国银
行股份有限公司按照国家有关法律法规,制定了新的公司章程,形成了由股东大会
、董事会、监事会和高级管理层构建的现代股份公司治理架构。
近年来,中国银行的声誉、地位稳中有升。中国银行连续14年入选《财富》
“世界500强”企业； 2003年分别被《银行家》和《资产》杂志评为“2003年度
中国最佳银行”和“中国最佳国内银行”；被美国《环球金融》杂志评为“中国
最佳贸易融资银行”；《远东经济评论》选择中国银行为“中国地区产品服务十
强企业”。
3、财务概况：
2003年,在《银行家》按核心资本的排名中,中国银行列全球第15位,居中国
银行业首位,是中国资本最为雄厚的商业银行。以资产规模计,中国银行资产总额
达38,422亿元人民币,是中国第二大商业银行。
2003年,中国银行集团实现计提准备前营业利润472亿元；如剔除冲减以前年
度应收未收利息86亿元、向中国东方资产管理公司划转历史遗留的投资项目产生
的损失27亿元、减持中银香港(控股)有限公司部分股权的净收益73亿元,中国银
行集团2003年实现营业利润512亿元,较上年增长7.8%。
(二)证券投资基金托管情况
截止到2005年2月15日,中国银行已托管景宏、同盛、同智、兴安等4只封闭
式证券投资基金；托管易方达平稳增长、嘉实成长收益、银华优势企业、天同1
80指数、金鹰成份股优选、嘉实理财通系列基金(含嘉实稳健、嘉实增长、嘉实
债券)、华夏回报基金、景顺长城景系列基金(含景顺长城动力平衡基金、景顺长
城恒丰债券基金、景顺长城优选股票基金)、易方达策略成长基金、泰信天天收
益、海富通收益增长、嘉实服务增值、招商先锋、大成蓝筹稳健基金、湘财荷银
精选基金、华夏大盘精选基金、易方达积极成长基金、国泰金象保本基金、海富
通货币市场基金、易方达货币市场基金等24只开放式证券投资基金。
(三)主要人员情况
肖钢先生,现任中国银行股份有限公司董事长。肖钢先生1981年进入中国人
民银行工作,曾担任中国人民银行政策研究室主任、中国外汇交易中心总经理等
职。1996年10月任中国人民银行行长助理,并先后兼任计划资金司司长、货币政
策司司长、广东省分行行长、国家外汇管理局广东省分局局长。1998年10月开始
任中国人民银行副行长、中国人民银行货币政策委员会委员。2003年3月,就任中
国银行董事长、行长,2004年8月,就任中国银行股份有限公司董事长。肖钢先生
先后毕业于湖南财经学院和中国人民大学法学院,拥有法学硕士学位。肖钢先生
曾是第九届全国人民代表大会代表,中国共产党广东省第八届委员会候补委员。
李礼辉先生,1952年5月出生于中国福建。2004年8月起担任中国银行副董事
长、行长。2002年9月至2004年7月担任海南省副省长,1994年7月至2002年8月担
任中国工商银行副行长。1994年7月前历任中国工商银行国际业务部总经理、中
国工商银行新加坡代表处首席代表、中国工商银行福建省分行副行长等职务。1
986年至1988年在香港从事银行工作。1977年厦门大学经济系财政金融专业毕业
,1999年北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生毕业,获经济学博士学位。
在金融领域有丰富的经验和较高的学术造诣,经常在重要刊物和国际研讨会上发
表论文。
李早航先生,现任中国银行股份有限公司执行董事、副行长,1955年4月出生
于辽宁省大连市,毕业于南京气象学院气象系。1980年加入中国建设银行大连分
行先后担任经理、行长,1990年调入中国建设银行总行历任信息科技部、国际部
总经理,1993年起任中国建设银行总行副行长,主管过信贷、资金、零售、清算、
信息科技等多方面工作,2000年起调任中国银行总行常务董事、副行长,并先后兼
任加拿大中国银行董事长、中银集团保险公司董事长,2004年8月起担任中国银行
股份有限公司执行董事、副行长。
唐棣华女士,中国银行股份有限公司基金托管部总经理,硕士研究生学历。曾
任中国银行江西省分行行长、党组书记；中国银行总行信托咨询公司总经理、分
党组书记、董事长；1997 年赴巴西圣保罗市负责筹建中国银行圣保罗代表处,并
就任代表处首席代表；2001 年6 月至今任基金托管部总经理。
(四)基金托管部门的设置及员工情况
中国银行总行设基金托管部,基金托管部下设客户服务处、研究发展处、托
管业务处、资产托管处、稽察监督处、综合管理处等6个职能处。中国银行上海
市分行、深圳市分行设立托管业务处。总行基金托管部现有员工64人,其中硕士
学历以上人员20人,约占员工总数的31.25%,具有一年以上海外工作和学习经历的
15人。
(五)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
内部控制的核心是业务风险的防范和管理。中国银行建立了统一的、全方位
的全球风险管理体系,从风险的识别、度量、监测到风险控制,实现对国内外机构
包括基金托管在内的信用风险、市场风险、流动性风险以及操作性风险等的及时
、有效监控和全面管理。
基金托管的内部控制是在中国银行系统的内部控制中主要体现于基金托管业
务的内部控制。其目标具体体现为：
(1)保证基金托管业务经营运作严格遵守有关法律、法规和规章,自觉形成守
法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
(2)确保基金托管业务发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
(3)确保风险和不确定性管理的有效性。防范和化解经营风险,提高经营管理
效益,确保托管资产的安全,实现基金托管业务持续、稳定、健康发展。
2、内部控制组织结构
中国银行在董事会下设立了风险政策委员会,总行风险管理部、法律与合规
部、稽核部是主管中国银行风险与内部控制的职能部门,对包括基金托管业务在
内的各项业务进行内控管理并执行定期不定期的监督检查。在内部控制机制方面
,内部控制管理和检查评价职能独立于内部控制的建立和执行职能；业务操作人
员和控制人员适当分开,并向不同的管理人员及时报告工作。在制度建设方面,内
部控制制度渗透到中国银行各个业务过程和操作环节,覆盖所有部门和岗位,以保
证各种银行风险都能够得到及时有效的识别、衡量和控制。为保证内部控制的有
效性,中国银行坚持对内部控制体系进行持续地评估,并根据业务发展情况和市场
状况不断完善。同时,中国银行不断整合和规范信息系统,以便为良好的内部控制
提供全面、可靠的数据和信息支持。在基金托管部门内部,坚持遵循决策系统、
执行系统和监督系统互相制衡的原则来设置。针对基金托管业务特点,在基金托
管部内设置了独立的合规监督人员、信息事务管理人员、相应的法律事务岗位和
稽察监督机构。
3、内部控制制度及措施
中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权,并在辖内实行业务授权
管理和从业人员核准资格管理。中国银行基金托管部自1998 年开办基金托管业
务以来严格按照《证券投资基金管理暂行办法》、《中华人民共和国商业银行法
》等法律法规的规定要求,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定并逐步完
善了《中国银行基金托管部员工职业道德规范》、《中国银行基金托管部托管业
务制度》、《证券投资基金托管业务操作规程》、《中国银行基金托管部保密守
则》等等各项管理制度,将风险控制落实到每个工作环节。在敏感部门还建立了
安全保密区和隔离墙,安装了录音监听系统,以保证基金信息的安全。建立有效核
对和监控制度、应急制度和稽查制度,保证托管基金资产与银行自有资产以及各
类托管基金资产的相互独立和资产的安全。建立内部信息管理制度,严格遵循基
金信息披露规定和要求,及时准确地披露相关信息。
4、其他事项
最近一年内,基金托管人基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违
规行为,未受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。
(六)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法
》、《证券投资基金会计核算办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金
的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、基金管理人报酬和基金托管人托
管费的计提比例和支付方法、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、
收益分配以及其他有关基金投资运作的事项,对基金管理人进行业务监督、核查
。
基金托管人发现基金管理人的违规行为,以书面形式通知基金管理人限期纠
正；对基金管理人发出的违法违规投资指令,不予执行,并采取必要的补救措施；
基金管理人收到通知后应及时进行核对确认并回函；在限期内,基金托管人有权
对通知事项进行复查,如基金管理人未予纠正,基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有涉嫌重大违法违规行为时,应立即报告中国证
监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
基金份额发售机构包括基金管理人的直销机构和代销机构的销售网点：
1、直销机构
友邦华泰基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦40楼
法定代表人：齐亮
电话：(021) 38784638
传真：(021) 50479918
联系人：包瑾
2、代销机构
1)中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
法定代表人：肖钢
联系电话：(010)66594856
传真：(010)66594853
联系人：忻如国
2)华泰证券有限责任公司
住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系电话：(025)84457777-721
联系人：袁红彬
3) 中国银河证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：朱利
联系电话：010-66568587
传真电话：010-66568536
联系人：郭京华
4)国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
法定代表人：祝幼一
联系电话：(021)62580818
传真：(021)62583439
联系人：芮敏祺
5)华夏证券股份有限公司
注册地址：北京市新中街68号
法定代表人：黎晓宏
开放式基金咨询电话：400-8888-108(免长途费)
传真：(010)65182261
联系人：魏明
6)兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦
法定代表人：兰荣
联系电话：(021)68419974
传真：(021)68419867
联系人：杨盛芳
7)长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：魏云鹏
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
联系人：高峰
8)招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市益田路江苏大厦38-45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943141
传真：0755-82943237
联系人：曾兴华
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销
售本基金,并及时公告。
(二)注册登记机构
名称：友邦华泰基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦40楼
法定代表人：齐亮
联系人：陈培
电话：021-50472222
传真：021-50478668
(三)律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔21楼
负责人：韩炯
电话：021-68818100
传真：021-68816880
经办律师：韩炯、秦悦民
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
经办注册会计师：王笑 陈玲
电话：021-61238888
传真：021-61238800
六、基金的募集
(一)基金设立的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法
》、《信息披露管理办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定,经2005年2月
6日中国证监会证监基金字［2005］19号文批准募集。
(二)基金存续期间：不定期
(三)基金类型：契约型、开放式、股票型
(四)募集对象
本基金的发行对象为中华人民共和国境内的个人投资人、机构投资人、合格
境外机构投资人和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
(五)募集方式和销售场所
本基金通过销售机构的销售网点向投资人公开发售。
(六)投资人对基金份额的认购
1、认购时间安排
本基金向个人投资人、机构投资人和合格境外机构投资人同时发售,具体发
售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告
中确定并披露。
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续
详见发售公告。
3、认购的原则
1)投资人认购前,需按销售机构规定的方式备足认购的资金；
2)设立募集期内,投资人可多次认购基金份额,认购费按单次认购金额计算；
3)认购申请受理完成后,投资人不得撤销。
4、认购的限额
代销网点每个基金账户首次最低认购金额为1000元人民币,单笔认购最低金
额为1000元人民币；直销中心每个基金账户首次最低认购金额为50万元人民币,
已在直销中心有认购本基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制,单笔认
购最低金额为1000元人民币；
(七)认购费率
认购费将用于支付募集期间会计师费、律师费、注册登记费、销售费及市场
推广等支出,不计入基金资产。
(八)认购份额的计算
认购本基金的认购费用采用前端收费模式,即在认购基金时缴纳认购费。投
资人的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购资金在基金募集期间所产
生的利息折成基金份额,归投资人所有,投资人的总认购份额的计算方式如下：
认购费用＝认购金额×认购费率
净认购金额＝认购金额―认购费用
认购份额＝(净认购金额＋认购期利息)/基金份额面值
认购费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位
；
认购份额保留至小数点后两位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两
位, 由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
(九)认购的方法与确认
1、认购方法
投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续,由基金管理
人根据相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露。
2、认购确认
销售网点(包括直销中心和代销网点)受理申请并不表示对该申请已经成功的
确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记
机构的确认登记为准。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确
认情况和认购的份额。
(十)认购举例
例：某投资人投资10,000元认购本基金,如果认购期内认购资金获得的利息
为10元,则其可得到的基金份额计算如下：
认购费用＝10,000×1%＝100元
净认购金额＝10,000-100＝9,900元
认购份额＝(9,900＋10)/1.00＝9,910份
即投资人投资10,000元认购本基金,加上认购资金在认购期内获得的利息,可
得到9,910份基金份额。
(十一)募集资金及利息的处理
1、基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人
不得动用。
2、有效认购资金在募集期间产生的利息折成基金份额,归投资人所有。利息
折算成基金份额,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位。
七、基金合同的生效
(一)基金备案的条件
本基金募集期限届满,具备下列条件的,基金管理人应当按照规定办理验资和
基金备案手续：
1、基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于200人。
(二)基金的备案
基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收
到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。
(三)基金合同的生效
1、自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效；
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
(四)基金募集失败的处理方式
基金募集期限届满,不能满足基金备案的条件的,基金管理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项,并加计银行同期
活期存款利息。
(五)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本基金基金合同生效期间,连续20个工作日基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会,说明出现
上述情况的原因及解决方案,法律法规另有规定的,按其规定办理。
八、基金份额的申购与赎回
(一)申购与赎回办理的场所
投资人应当在销售机构办理开放式基金业务或按销售机构提供的其他方式办
理基金的申购与赎回。
本基金的销售机构包括友邦华泰基金管理有限公司及其委托的代销机构。
1、直销机构
友邦华泰基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦40楼
2、代销机构
1)中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
2)华泰证券有限责任公司
住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
3) 中国银河证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
4)国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
5)华夏证券股份有限公司
注册地址： 北京市新中街68号
6)兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦
7)长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
8)招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市益田路江苏大厦38-45层
(二)申购与赎回办理的时间
1、开放日及开放时间
上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日为本基金的开放日
。具体业务办理时间以销售机构规定为准。
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放
日及时间进行相应的调整并公告。
2、申购与赎回的开始时间
本基金的申购自基金合同生效日后不超过30个工作日开始办理。
本基金的赎回自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人最迟于开放日3个工作
日前在中国证监会指定的信息披露媒体公告。
3、不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金的申购与赎回；投资人
在基金合同约定之外的日期和时间提出申购与赎回申请的,其基金份额申购、赎
回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
(三)申购与赎回的原则
1、“未知价”原则,即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算
的基金份额净值为基准进行计算；
2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额
申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按先进先出的原则,即对
该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时,申购确认日期在先
的基金份额先赎回,申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费
率；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销,在当日的
交易时间结束后不得撤销；
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基
金管理人最迟须于新规则开始实施日3个工作日前在中国证监会指定媒体上公告
。
(四)申购与赎回的程序
1、申购与赎回的申请方式
基金投资人须按销售机构规定的手续,在规定的开放日的业务办理时间提出
申购或赎回的申请。
投资人申购本基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金,否则其提交的申
购申请无效,不予成交。
投资人提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的可用基金份额余
额。否则其提交的赎回申请无效,不予成交。
1)政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导
致证券市场价格波动,影响基金收益而产生风险；
2) 经济周期风险：经济运行具有周期性的特点,证券市场的收益水平受到宏
观经济运行状况的影响,也呈现周期性变化,基金投资于债券与上市公司的股票,
收益水平也会随之发生变化,从而产生风险；
3) 利率风险：金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收
益率的变动,同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券
,收益水平会受到利率变化的影响,从而产生风险；
4) 购买力风险：基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配,如果发生通
货膨胀,现金的购买力会下降,从而影响基金的实际收益。
2、非系统性风险
本基金的非系统性风险主要来源于持股的过度集中以及个股的选择风险。主
要包括：
1) 持股的过于集中
本基金“自下而上”的股票组合构建方法容易造成对某一行业或企业持仓过
于集中的情况,一旦判断错误,对基金组合的整体收益的影响会很大。
2) 个股的选择风险
本基金对于股票风险程度的界定,将沿用企业生命周期的理念,具体来说,单
一的股价波动率不再被简单地作为所有股票的风险量化标准。股价的实质风险是
体现在对企业未来盈利的可预测性上。如果企业的未来盈利具有较高的可预测性
,那末其股价的内在风险就低,反之亦然。由于属于不同成长类别的企业的未来盈
利可预测程度存在着较大的差异性,其股票的内在风险也将呈现出不同的特性。
3、流动性风险
流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易程度。本基金的流动性风险一
方面来自于投资者的集中巨额赎回,另一方面来自于其投资组合中个别投资品种
持仓过大带来的变现困难。主要包括：
1) 巨额赎回
本基金属于开放式基金,在开放式基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情
形。由于我国证券市场的波动性较大,在市场价格下跌时会出现交易量急剧减少
的情形,此时出现巨额赎回可能会导致基金资产变现困难,从而产生流动性风险,
甚至影响基金份额净值。
2) 持股过于集中
本基金“自下而上”的股票组合构建方法容易造成对某一行业或企业持仓过
于集中的情况,这也会带来一定的资产变现困难,加大了流动性风险。
(二)投资的合规性风险
投资的合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基
金合同的要求而带来的风险。
(三)其他风险
其他风险主要是指由于技术故障、内控制度的缺陷以及不可抗力等对基金收
益造成损失的风险。主要包括：
1、因技术因素而产生的风险
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可
能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机
构等。
2、因内控因素而产生的风险
相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷等造成操作失误
或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、欺诈行为、交易错误等风险
。
3、不可抗力风险
战争、自然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券市场的运行,可能导致
基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带来风险；金融市场危机、行业竞争、
代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,也可
能导致基金或者基金持有人的利益受损。
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过：
1)转换基金运作方式,但基金合同另有约定的除外；
2)变更基金的投资目标、投资范围、投资策略；
3)基金的收益分配事项；
4)基金份额持有人大会的议事程序、表决方式和表决程序；
5)基金管理人或基金托管人调高基金管理费或基金托管费；
6)其他对基金份额持有人的权利义务产生重大影响的事项。
2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并
自中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效。
3、但如因相应的法律、法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改
的情形,或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的
,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布
,并报中国证监会备案。
(二)基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同终止：
1、基金份额持有人大会决定终止；
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、基金
托管人承接的；
3、法律法规和基金合同规定的其他情形。
(三)基金财产的清算
1、基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行
清算。
2、基金财产清算组
1)自基金合同终止之日起30个工作日内基金管理人组织成立基金财产清算组
,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同
和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责；
2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以
聘用必要的工作人员；
3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
3、清算程序
1)基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产；
2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
4)对基金财产进行评估和变现；
5)将基金财产清算结果报告中国证监会；
6)公布基金财产清算公告；
7)对基金财产进行分配。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用
,清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
5、基金剩余财产的分配
基金财产清算后的全部剩余财产扣除基金财产清算费用后如有余额,按基金
份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
6、基金财产清算的公告
清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后
,报中国证监会备案并在备案后的5个工作日内公告。
7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
十八、基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一)基金份额持有人的权利、义务
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基
金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额,即成为基金份额持有人和基金合
同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件
。每份基金份额具有同等的合法权益。
1、基金份额持有人的权利
1)分享基金财产收益；
2)参与分配清算后的剩余基金财产；
3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
4)按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权；
6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7)监督基金管理人投资运作；
8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼；
9)法律法规、基金合同规定的其它权利。
2、基金份额持有人的义务
1)遵守基金合同；
2)缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动；
5)执行生效的基金份额持有人大会决议；
6)法律法规及基金合同规定的其他义务。
(二)基金管理人的权利和义务
1、基金管理人的权利
1)依法募集基金,办理基金备案手续；
2)自基金合同生效之日起,基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基
金财产；
3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购
、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务
规则；
4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式,
获得基金管理费,收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告
的合理费用以及法律法规规定的其它费用；
5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反
了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损
失的,应及时呈报中国证监会和中国银监会,以及采取其它必要措施以保护本基金
及相关基金合同当事人的利益；
7)根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金
代销机构行为进行必要的监督和检查；
8)自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基
金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督
和检查；
9)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
10)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资
；
11)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案；
12)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投
资于其它证券所产生的权利；
13)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人；
14)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会；
15)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
16)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构并确定有关费率；
17)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其
它权利。
2、基金管理人的义务
1)依法募集基金,办理基金备案手续；
2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产；
3)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
4)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机
构代理该项业务；
5)配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机
构代理该项业务；
6)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管理的不同基金分别管理
、分别记账,进行证券投资；
7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产；
8)接受基金托管人依法进行的监督；
9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合
同等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金份额净值,确定基金份额申购
、赎回的价格；
10)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务；
11)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金
合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保密,不得向他
人泄露；
12)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益
；
13)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付
赎回和分红款项；
14)不谋求对上市公司的控股和直接管理；
15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会,或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
；
17)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
18)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,在规定时间内发出；
保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并得到有关资料的复印件；
19)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国
证监会并通知基金托管人；
21)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益
,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除；
22)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
23)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；
24)公平对待所管理的不同基金,防止在不同基金间进行有损本基金份额持有
人的利益及资源分配；
25)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
26)执行生效的基金份额持有人大会决定；
27)法律法规及基金合同规定的其他义务。
(三)基金托管人的权利和义务
1、基金托管人的权利
1)依据法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
2)依照基金合同的约定获得基金托管费；
3)监督本基金的投资运作,如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合
同或有关法律法规的规定的,不予执行并向中国证监会报告；
4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人；
5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金管理人违反
了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损
失的,应及时呈报中国证监会和中国银监会,以及采取其它必要措施以保护本基金
及相关基金合同当事人的利益；
7)法律法规、基金合同规定的其它权利。
2、基金托管人的义务
1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；
2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜；
3)建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金
财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产
相互独立；对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间
在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4)除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外,不以基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产；
5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事
宜；
8)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外
,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露；
9)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额申
购、赎回价格；
10)采取适当、合理的措施,使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基金
合同等有关法律文件的规定；
11)采取适当、合理的措施,使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎
回的价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
12)采取适当、合理的措施,使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文
件的规定；
13)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
14)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行
基金合同规定的行为,还应说明基金托管人是否采取了适当的措施；
15)按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
,保存基金的会计账册、报表和记录等15 年以上；
16)按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
17)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项；
18)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会；
19)按照规定监督基金管理人的投资运作；
20)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
21)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国
证监会和银行监管机构,并通知基金管理人；
22)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应为基金向
基金管理人追偿；
23)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其责任不因其退
任而免除；
24)不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；
25)执行生效的基金份额持有人大会决定；
26)法律、法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定
的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一)本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人组成。
(二)有以下事由情形之一时,应召开基金份额持有人大会：
1、修改或终止基金合同,但基金合同另有约定的除外；
2、转换基金运作方式,但基金合同另有约定的除外；
3、更换基金托管人；
4、更换基金管理人；
5、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该
等报酬标准的除外；
6、本基金与其它基金的合并；
7、变更基金类别；
8、变更基金投资目标、范围或策略；
9、变更基金份额持有人大会程序；
10、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人
大会的事项。
(三)以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1、调低基金管理费、基金托管费；
2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率
或收费方式；
3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情
形。
(四)召集方式：
1、除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召
集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日
内召开；基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集
。
3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额
持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提
议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基
金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管
理人决定不召集,代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召
开的,应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的,应当自出
具书面决定之日起六十日内召开。
4、代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表
基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提
前三十日报国务院证券监督管理机构备案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金
托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
(五)通知
召开基金份额持有人大会,召集人应当于会议召开前30天,在中国证监会指定
的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
1、会议召开的时间、地点、方式；
2、会议拟审议的主要事项；
3、投票委托书送达时间和地点；
4、会务常设联系人姓名、电话；
5、权益登记日；
6、如采用通讯表决方式,则载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的
送达地址等内容。
(六)开会方式
1、基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开
会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席,现场开会时基金管
理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规
定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定,但决定基金管理
人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场
开会方式召开基金份额持有人大会。
2、现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程：
1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规
定；
2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有
效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(含50%)。
3、在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效：
1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提
示性公告；
2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(含50%)；
4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它
代表,同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；
5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表
明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；
表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金
份额持有人所代表的基金份额总数。
(七)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
1)议事内容限为本条前述第(二)款规定的基金持有人大会召开事由范围内的
事项。
2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需
由基金份额持有人大会审议表决的提案。
3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进
行审核：
a)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系
,并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交
大会审议；对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会
上进行解释和说明。
b)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意；原提案人不同意
变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额
持有人大会审议表决的提案,未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再
次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定
的除外。
5)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大
会决议,报经中国证监会核准或备案后生效；在通讯表决开会的方式下,首先由召
集人提前10天公布提案,在所通知的表决截止日期第二个工作日在公证机构监督
下由召集人统计全部有效表决并形成决议,报经中国证监会核准或备案后生效。
(八)表决
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1)特别决议
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上
(含三分之二)通过。更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或止基
金合同应当以特别决议通过方为有效。
2)一般决议
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的百分之五十以
上(含百分之五十)通过。
3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
4、采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表
决。
5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。
(九)计票
1、现场开会
1)基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基
金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授
权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举
三名基金份额持有人担任监票人。
2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。
3)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清
点；如果会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者基金份
额持有人代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后
立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清
点仅限一次。
2、通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监
督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。
(十)生效与公告
1、基金份额持有人大会按照投资基金法有关规定表决通过的事项,召集人应
当自通过之日起五日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的
事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执
行生效的基金份额持有人大会的决定。
3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或备案后2日内,由基金
份额持有人大会召集人在中国证监会指定的信息披露媒体公告。通讯方式表决的
,应当将公证机关的名称、公证员的姓名和公证书全文一同公告。
三、基金合同变更和终止
(一)基金合同的变更
1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过：
1)转换基金运作方式,但基金合同另有约定的除外；
2)变更基金的投资目标、投资范围、投资策略；
3)基金的收益分配事项；
4)基金份额持有人大会的议事程序、表决方式和表决程序；
5)基金管理人或基金托管人调高基金管理费或基金托管费；
6)其他对基金份额持有人的权利义务产生重大影响的事项。
2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并
自中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效。
3、但如因相应的法律、法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改
的情形,或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的
,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布
,并报中国证监会备案。
(二)基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同终止：
1、基金份额持有人大会决定终止；
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、基金
托管人承接的；
3、法律法规和基金合同规定的其他情形。
四、争议解决方式
本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可
首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十 日内
如果争议未能以协商或调解方式解决,则任何一方有权将争议提交中国国际经济
贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海。仲
裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。除争议所涉内容之外,本基金
合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资人查阅,
基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。
十九、基金托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
(一)基金管理人(或简称“管理人”)
名称：友邦华泰基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦40楼
法定代表人： 齐亮
注册资本：壹亿元人民币
经营范围：基金管理业务；发起设立基金；中国证监会批准的其他业务
组织形式：有限责任公司
营业期限：持续经营
(二)基金托管人(或简称“托管人”)
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
法定代表人： 肖钢
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理
票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券
；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供
保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇
拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理
发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营
外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；
资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支
机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发
行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
企业类型：股份有限公司
注册资本：人民币壹仟捌佰陆拾叁亿零叁拾伍万贰仟肆佰玖拾柒元捌角
存续期间：持续经营
二、基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
(一)基金托管人对基金管理人的业务监督、核查
根据《基金法》、《运作管理办法》、《基金合同》和有关证券法规的规定
,托管人应对基金管理人就基金资产的投资对象、基金资产的投资组合比例、基
金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管
人报酬的计提和支付、基金的申购与赎回、基金收益分配等行为的合法性、合规
性进行监督和核查。
1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作管理办法》、《
基金合同》和有关法律、法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出
回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正
。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应
报告中国证监会。
2、基金托管人发现基金管理人的指令违反《基金法》、《运作管理办法》
、《基金合同》和有关法律、法规规定的行为,可以拒绝执行,并通知基金管理人
,向中国证监会报告。
3、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人
,并及时向中国证监会报告。按照规定监督基金管理人的投资运作。
4、如基金托管人认为基金管理人的作为或不作为严重违反了法律法规、《
基金合同》或本托管协议,基金托管人应呈报中国证监会和其他监管部门,有权利
并有义务行使法律法规、《基金合同》或本托管协议赋予、给予、规定的基金托
管人的任何及所有权利和救济措施,以保护基金资产的安全和基金投资者的利益
,该等措施包括但不限于就更换基金管理人事宜召集基金份额持有人大会、代表
基金份额持有人利益对因基金管理人违反《基金合同》而造成的基金资产的损失
向基金管理人索赔。
(二)基金管理人对基金托管人的业务监督、核查
根据《基金法》、《运作管理办法》、《基金合同》及其他有关规定,基金
管理人就基金托管人是否及时执行基金管理人的指令、是否将基金资产和自有资
产分账管理、是否擅自动用基金资产、是否按时将分配给基金份额持有人的收益
划入分红派息账户等事项,对基金托管人进行监督和核查。
1、基金管理人定期对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金管理人发
现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、因基金托管人违
反《基金合同》而导致基金资产灭失、减损、或处于危险状态的,基金管理人应
立即以书面的方式要求基金托管人予以纠正和采取必要的补救措施。基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
2、基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》《运作管理办法》、
《基金合同》和有关法律、法规的规定,应及时以书面形式通知基金托管人限期
纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。
在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金
托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中
国证监会。
3、如基金管理人认为基金托管人的作为或不作为严重违反了法律法规、《
基金合同》或本托管协议,基金管理人应呈报中国证监会和其他监管部门,有权利
并有义务行使法律法规、《基金合同》或本托管协议赋予、给予、规定的基金管
理人的任何及所有权利和救济措施,以保护基金资产的安全和基金投资者的利益
,该等措施包括但不限于就更换基金托管人事宜召集基金份额持有人大会、代表
基金份额持有人利益对因基金托管人违反《基金合同》而造成的基金资产的损失
向基金托管人索赔。
(三)基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务
执行监督、核查。基金管理人或基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本
协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重
或经监督方提出警告仍不改正的,监督方应报告中国证监会。
三、基金财产的保管
(一)基金资产保管的原则
1、基金资产的保管责任,由基金托管人承担。基金托管人将遵守《基金法》
、《信托法》、《运作管理办法》、《基金合同》及其他有关规定,为基金份额
持有人的最大利益处理基金事务。基金托管人保证恪尽职守,依照诚实信用、勤
勉尽责的原则,谨慎、有效的持有并保管基金资产。
2、基金托管人应当设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配
备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金资产托管事宜；建立
健全内部风险监控制度,对负责基金资产托管的部门和人员的行为进行事先控制
和事后监督,防范和减少风险。
3、基金托管人应当购置并保持对于基金资产的托管所必要的设备和设施(包
括硬件和软件),并对设备和设施进行维修、维护和更换,以保持设备和设施的正
常运行。
4、除依据《基金法》、《信托法》、《运作管理办法》、本《基金合同》
及其他有关规定外,不以基金资产为自己及任何第三人谋取利益,基金托管人违反
此义务,利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益,所得利益归于基金资产；基
金托管人不得将基金资产转为其固有财产,或将不同基金资产进行相互交易；违
背此款规定的,将承担相应的责任,包括但不限于恢复相关基金资产的原状、承担
赔偿责任。
5、基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开,将基金资产与其托管的
其他基金资产严格分开；基金托管人应当为基金设立独立的账户,建立独立的账
簿,与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理。
6、除依据《基金法》、《信托法》、《运作管理办法》、《基金合同》及
其他有关规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金资产。
7、基金托管人应安全、完整地保管基金资产；未经基金管理人的正当指令
,不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
(二)基金合同生效时募集资金的验证和入账
1、基金设立募集期满或基金宣布停止募集时,由基金管理人聘请具有从事相
关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告,出具的验资报告应
由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字有效。
2、基金管理人应将属于本基金资产的全部资金划入本基金在基金托管人开
立的银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。基金托管人应在收
到资金当日出具基金资产接受报告。
(三)基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留
印鉴,由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资
、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行
。
3、本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《银行账户管
理办法》、《现金管理条例》、《中国人民银行利率管理的有关规定》、《关于
大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及其他有关规定。
(四)基金证券账户和资金账户的开设和管理
1、基金托管人应当代表本基金,以托管人和本基金联名的方式在中国证券登
记结算有限责任公司开设证券账户。
2、本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借和未经另一方同意擅自转让本基金的任何证券账户；
亦不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交
易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金、结算互保基金的收取按
照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、基金证券账户和资金账户的开设和管理可以根据当时市场的通行做法办
理,而不限于上述关于账户开设、使用的规定。
5、在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的
,涉及相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上
述关于账户开设、使用的规定。
(五)债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后,基金管理人代表基金向全国银行间拆借中心办理债券交易
联网手续；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设
银行间同业拆借市场债券托管账户,并代表基金进行债券和资金的清算。在上述
手续办理完毕后三个工作日内,由基金托管人负责向银行监管部门进行报备。
(六)基金资产投资的有关实物证券的保管
实物证券的保管由基金托管人负责,可由基金托管人存放于托管人的保管库
,但要与非本基金的其他实物证券分开保管；也可存入中央国债登记结算有限责
任公司或中国证券登记结算有限责任公司的代保管库。保管凭证由基金托管人持
有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。
(七)与基金资产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件由基金托管人保
管。
四、基金资产净值计算与复核
(一)基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额资产净值
是指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
2、基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》
、《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露
的基金资产净值和基金份额资产净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。
基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的该基金份额资产净值,并在盖
章后以加密传真方式发送给相应的基金托管人。该基金托管人应在收到上述传真
后马上对净值计算结果进行复核,并在盖章后以加密传真方式将复核结果传送给
相应的基金管理人；如果基金托管人的复核结果与相应的基金管理人的计算结果
存在差异,且双方经协商未能达成一致,基金管理人有权按照其对基金净值的计算
结果对外予以公布,相应的基金托管人有权将相关情况报中国证监会备案。
(二)基金账册的建账和对账
1、基金管理人和基金托管人在本基金《基金合同》生效后,应按照双方约定
的同一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册
,对双方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方对
会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
2、双方应每日核对账目,如发现双方的账目存在不符的,基金管理人和基金
托管人必须及时查明原因并纠正,保证双方平行登录的账册记录完全相符。若当
日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的
,以基金管理人的账册为准。
(三)基金财务报表与报告的编制和复核
1、基金财务报表由相应的基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月
度报表的编制,应于每月终了后5个工作日内完成；季度报告在本基金《基金合同
》生效后每季度公告一次,在该等期间届满后15个工作日内公告；招募说明书在
本基金《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次,于该等期间届满后45日内
公告。半年度报告在会计年度上半年终了后40日内编制完毕并于会计年度上半年
终了后60日内予以公告；年度报告在会计年度结束后60日内编制完毕并于会计年
度终了后90日内予以公告。
2、基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供相应的基金托管人复
核；基金托管人在收到后应立即进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管
人应在收到后10个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金
管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收
到后15个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和
基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行
。
3、基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,该基金的基金管
理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为
准；若双方无法达成一致以该基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托
管人在基金管理人提供的报告上加盖公章,双方各自留存一份。如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
五、基金份额持有人名册的登记与保管
基金注册登记机构负责编制和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名
册,包括基金设立募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金
份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每月最后
一个交易日的基金份额持有人名册,应当根据有关法律法规的规定妥善保管之。
为基金托管人履行有关法律法规、基金合同规定的职责之目的,注册登记机构应
当提供任何必要的协助。
六、适用法律和争议解决方式
(一)本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
(二)基金管理人、基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可
通过友好协商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以
协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁
委员会,根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各
方当事人均具有约束力。除提交仲裁的争议之外,各方当事人仍应履行本协议的
其他规定。争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自
继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护各基金
份额持有人的合法权益。
七、托管协议的修改和终止
(一)本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议
,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议,报中国证监会
批准后生效。
(二)发生以下情况,本托管协议终止：
1、基金或《基金合同》终止；
2、本基金更换基金托管人；
3、本基金更换基金管理人；
4、发生《基金法》或其他法律法规规定的终止事项。
二十、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,
基金管理人将根据基金持有人的需要和市场的变化,有权增加或修改这些服务项
目：
(一)资料寄送
在从销售机构获取准确的邮政地址和邮政编码的前提下,基金管理人将负责
寄送以下资料：
1、基金账户确认书
在开户确认后为投资人寄送基金账户确认书。在基金募集期间开户的,于基
金合同生效后的15个工作日内,以书面形式寄送；存续期内,每个月结束后的15个
工作日内,以书面形式寄送。
2、基金交易对账单
基金交易对账单包括季度对账单与年度对账单：
季度对账单在每季度结束后的15个工作日内向当季有交易的基金持有人以书
面或电子文件形式寄送,若基金投资者在季度期内无交易发生,客户服务部不邮寄
该季度的对账单；年度对账单在每年度结束后的15个工作日内对所有基金持有人
以书面或电子文件形式寄送。
3、其他相关的信息资料
指随基金交易对账单不定期寄送的基金资讯材料,如基金新产品或新服务的
相关材料、基金经理报告、客户服务问答等。
(二)红利再投资
本基金收益分配时,基金持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,注册登
记机构将其所获红利按分红实施日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投
资免收申购费用。
(三)定期定额投资
本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务,即投资人可通过
固定的渠道,采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金
额限制,具体实施时间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。
(四)资讯服务
在从销售机构获取准确的基金持有人账户信息(邮政地址、邮政编码、手机
、EMAIL等)的前提下,基金管理人将提供以下资讯服务：
1、手机短信服务
T＋1个工作日以短信方式告之客户交易是否成功；也可订制个人信息服务,
如基金份额净值、基金分红提示等。未预留相关资料的投资人可致电客户服务中
心或上网修改自己的相关资料获得此项服务。
2、电子邮件服务
投资人在申请开立基金账户时如预留电子邮件地址,可自动获得电子邮件公
共信息服务,内容包括基金份额净值、基金资讯信息、基金分红提示信息、定期
基金报告和临时公告等。未预留相关资料的投资人可致电客户服务中心或上网修
改自己的相关资料获得此项服务。
(五)客户服务中心
1、客户服务中心电话
客户服务中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自动语音服务和查
询服务,客户可通过电话收听最新公告信息、基金份额净值,自助查询基金账户余
额信息等。同时,客户服务中心提供每周5个工作日、每日8小时的人工服务。
客户服务中心电话：021-38784638,按“0”可转人工坐席
传真：021-50479918
2、网上客户服务
网上客户服务为投资人提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。登录
网站后,投资人可以查询个人账户资料,包括基金持有情况、基金交易明细、基金
分红实施情况等；并可根据不同的客户分类,享受不同的资讯服务；投资人还可
以查询热点问题及其解答,并提交投诉和建议。
同时网站上设有网上在线沟通的功能,当投资人在浏览网站遇到问题时,可及
时通过此功能与客户服务人员联系。
公司网址：www.aig-huatai.com
(六)客户投诉处理
投资人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、客户服务中心自动语音留
言、呼叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构
所提供的服务进行投诉。投资人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提
供的服务进行投诉。
二十一、其他应披露事项
暂无。
二十二、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的住所,投资
人可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印
件。基金招募说明书条款及内容应以基金招募说明书正本为准。
二十三、备查文件
(一)中国证监会核准友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金募集的文件
(二)《友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金基金合同》
(三)《友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金托管协议》
(四)法律意见书
(五)基金管理人业务资格批件、营业执照
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照
(七)中国证监会要求的其他文件
友邦华泰基金管理有限公司
二○○五年三月三日
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